ライフプランの作成

仙台ライフプランニング株式会社は、あなたや、　
ご家族の夢を実現するために、
「保険見直し」や「住宅ローン相談」などの個別の相談から
家計全般の見直しまで包括的なコンサルティングを
させていただきます。

あなたや、ご家族の今後の人生における夢や希望をお伺いします。
どのような家に住みたいのか？子供の進路は？リタイア後の生活は？
まずは考えられる事柄を出し尽くしましょう。
実現できるかはこの後、検証していきます。
無理が出たら、優先順位を考えていきます。

夢実現のための武器である収入（これからの給与や年金）と
支出（基本生活費や住宅費、教育費など）、
資産（預貯金、不動産、株式等）を確認させていただきます。

キャッシュフロー表を作成し、現状のまま推移した場合に
「夢の実現」が達成できるかを分析します。
そこから出てきた問題点を明確にした上で具体的に対策を提案します。

以上、ステップ１からステップ３までを、「ラフ案の作成」と呼びます。

 

ラフ案で示した対策を実行に移すための具体的なプランの作成です。
保険の見直しなどは、ここまで分析しないと本当に必要かどうかは分かりません。
適切な住宅予算も単に年収額から逆算した「銀行が貸せる額」ではない、
将来的に安心して返していける額を出すことができます。
また、キャッシュフロー表を作成することにより、
変動金利と固定金利のどちらが自分に向いているかも明確になります。

お客様のご指示により、決定したプランに沿って実行していきます。
資産運用に関して投資信託を購入したり、具体的な保険商品の購入を行います。
※こちらから無理に勧めることはありません。
保険の契約をご希望の方には、信頼できる保険募集人の方を紹介します。
（そこで提案された商品に対して弊社でも確認できるメリットがあります）

実行プランも時の経過とともに、見直しが必要です。
家族構成も変化しますし、夢が変わることもあります。
お客様と長期間にわたりお付き合いさせていただき、
プランの変化にもすぐに対応できるのが独立ＦＰの強みです。
このようにラフ案と実行プランの２段階に分けてご提案します。
ラフ案だけ作成して、あとはご自分で商品設計はするというお客さまもいるでしょう。
ＦＰは商品を売るのが目的ではありません。
あくまでも「お客様の夢の実現をお手伝いさせていただく」のが目的であり、
株式や保険はその手段にすぎないのです。